Perencana Keuangan Solusi Masalah Keuangan Anda

idfakta.com – >

Pertanyaan Pembuka?

Sebelum membahas topik utama: Perencana Keuangan: Siapakah Mereka, Apa yang Dilakukan, Mengapa Diperlukan dan Bagaimana Cara Memilihnya, izinkan kami membuka dengan empat pertanyaan:

    Jika Anda sakit batuk, flu atau penyakit lainnya, kemana Anda pergi? Ya betul, pergi ke dokter.

    Jika Anda sakit keuangan (masalah utang, investasi dan lainnya), kemana Anda pergi? Tidak tahu, oke tetap baca artikel di bawah ini.

    Jika Anda ingin memberpaiki bentuk badan dan otot, mengecilkan perut buncit, meningkatkan kebugaran kemana Anda pergi? Ya betul, pergi ke gym atau menggunakan jasa personal trainer (PT).

    Jika Anda ingin memperbaiki kondisi keuangan Anda dan membeli tujuan-tujuan keuangan Anda (beli rumah, kendaraan, #IndonesianDreams dan lainnya), kemana Anda akan pergi? Tidak tahu, oke tetap baca artikel di bawah ini.

Jangan khawatir, jika masih ada beberapa pertanyaan yang belum dapat di jawab. Finansialku akan membagikan sebuah artikel yang mampu membantu Anda menjawab pertanyaan di atas.

Daftar Isi

    Siapakah perencana keuangan?

    Apa yang layanan yang ditawarkan perencana keuangan?

    Mengapa Anda memerlukan rencana keuangan?

    Bagaimana cara memilih perencanaan keuangan?

    Biaya jasa perencana keuangan

    Finansialku Quiz

Siapakah Perencana Keuangan?

Seorang perencana keuangan adalah profesi yang bertugas membantu individu atau keluarga mempersiapkan sebuah rencana keuangan untuk memenuhi tujuan keuangan jangka pendek, menengah dan panjang. Perencana keuangan dalam bahasa inggris disebut juga dengan istilah financial planner.

Perencana keuangan dapat diibaratkan sebagai seorang dokter. Perencana keuangan dan dokter, memiliki kesamaan yaitu sama-sama pekerja profesi. Perbedaannya perencana keuangan berurusan dengan keuangan individu dan keluarga, sedangkan dokter berurusan dengan kesehatan.

Seorang perencana keuangan akan membantu kliennya untuk:

    menilai kondisi kesehatan keuangan kliennya pada saat ini (titik A)

    memformulasikan tujuan keuangan (titik B),

    membuat prioritas,

    membantu menyusun strategi untuk menenuhi tujuan-tujuan keuangan kliennya (strategi dari titik A menuju titik B).

Daftar Isi

Apa Layanan yang Ditawarkan oleh Perencana Keuangan?

Seperti yang dijelaskan di atas, perencana keuangan (financial planner) membantu klien untuk:

    Menyehatkan kondisi keuangan klien, jika kondisi keuangan klien saat ini masih sakit.

    Membantu klien mencapai tujuan keuangan

    Membantu klien untuk meningkatkan tabungan, meningkatkan asset, mengurangi utang konsumtif dan lain sebagainya

Layanan yang ditawarkan perencana keuangan terdiri dari: konsultasi perencanaan keuangan, pembuatan perencanaan keuangan (financial plan) dan edukasi masyarakat.

    Membuat dan membantu mengimplementasikan rencana keuangan. Rencana yang dibuat untuk mencapai suatu tujuan. Contoh ada seorang klien yang ingin menyiapkan dana pendidikan anak, maka perencana keuangan bertugas menyusun sebuah rencana yang menguraikan jumlah dana yang dibutuhkan, memberikan saran investasi (investasi dimana, berapa jumlahnya, berapa sering dan berapa lama investasi untuk mewujudkan tujuan tersebut). Perencana keuangan juga akan membantu mengimplementasikan rencana keuangan tersebut selama 1 tahun. Perencanaan keuangan akan membantu memonitor, mengingatkan dan mengevaluasi rencana keuangan. Di Finansialku konsultasi dapat dilakukan dengan pertemuan langsung atau pertemuan melalui online.

    Menyediakan konsultasi keuangan. Konsultasi dengan ahlinya mengenai keuangan individu dan keluarga: seperti mengecek kondisi kesehatan keuangan keluarga (financial check up), mendiskusikan kebutuhan asuransi dan menyelesaikan masalah utang.

    Melakukan pelatihan terkait dengan keuangan individu dan keluarga. Pelatihan keuangan dimaksudkan sebagai bentuk tanggung jawab perencana keuangan terhadap masyarakat.

Pertanyaan yang sering ditanyakan calon klien Finansialku:

Apakah Perencana keuangan akan membantu mengelola asset saya?

Apakah perencana keuangan akan memberikan rekomendasi harian?

Daftar Isi

Mengapa Anda Memerlukan Perencanaan Keuangan?

Apa saja manfaat menggunakan layanan perencana keuangan (financial planner)?

Solusi untuk Menyelesaikan Masalah Keuangan Anda

Mengelola uang dan merencanakan keuangan adalah salah satu ilmu yang penting dalam kehidupan. Harus diakui uang bukan segalanya, tetapi kita tetap membutuhkan uang untuk membeli tujuan-tujuan keuangan kita. Permasalahan utama adalah tidak semua orang tahu cara mengelola dan merencanakan keuangan. Perencana keuangan hadir untuk membantu Anda menyelesaikan permasalahan keuangan Anda.

Pendidikan dan Pengalaman

Obyektif dan Menggunakan Pandangan Profesional

Saran Investasi

Daftar Isi

Bagaimana Cara Memilih Perencanaan Keuangan?

Berikut ini beberapa pertanyaan yang dapat memandu Anda memilih perencana keuangan.

Bagaimana perencana keuangan mengenakan harga, dan berapa besarnya?

Jika Anda tidak menemukan informasi mengenai bagaimana seorang perencana keuangan mengenakan harga dan berapa besarnya, Anda dapat menghubunginya. Berapa biaya untuk konsultasi awal (initial planning fee). Cari tahu apakah mereka mengenakan biaya dari jasa konsultasi atau komisi penjualan produk dan lainnya. Di Amerika perencana keuangan diperbolehkan untuk mengelola asset kliennya, tetapi di Indonesia perencana keuangan tidak diperbolehkan mengelola asset klien. Pengelolaan asset hanya diizinkan untuk perusahaan asset management.

Lisensi atau sertifikasi apa yang dimiliki?

Layanan apa yang Anda tawarkan?

Apakah boleh saya melihat contoh rencana keuangan (financial plan)?

Seberapa sering Anda menghubungi klien Anda?

Apakah perencana keuangan akan bekerja sendiri atau tim?

Apa yang menyebabkan saya harus menggunakan jasa Anda?

Daftar Isi

Biaya Jasa Perencana Keuangan

Perencanaan keuangan (financial planner) terbagi menjadi dua jenis yaitu perencana keuangan independen dan perencana keuangan dependen. Perbedaan keduanya adalah dari segi tugas dan pengenaan biaya.

Perencana Keuangan Dependen

Mungkin Anda pernah bertemu dengan agen asuransi, tenaga penjual sekuritas atau bank yang menuliskan jabatan perencana keuangan di kartu namanya? Jika pernah, berarti Anda sudah pernah ketemu dengan perencana keuangan dependen atau terikat dengan institusi keuangan tertentu. Mereka pada umumnya akan menjelaskan produk keuangan yang mereka jual.

    Jika mereka agen asuransi, mereka akan menawarkan produk-produk asuransi.

    Jika mereka tenaga penjual sekuritas, mereka akan menawarkan produk-produk investasi, seperti reksadana atau saham.

    Jika mereka karyawan bank, mereka akan menawarkan deposito, bancassurance atau reksadana.

Perencana keuangan yang dependen atau terikat pada perusahaan, umumnya tidak melayani jasa konsultasi perencanaan keuangan. Fokus mereka adalah memberikan solusi keuangan kepada kliennya dengan menggunakan produk-produk yang dijual.

Perencana Keuangan Independen

Perencana keuangan independen adalah perencana keuangan yang tidak terikat dengan perusahaan keuangan tertentu. Jika Anda berkonsultasi dengan perencana keuangan independen, maka Anda akan mendapat penjelasan dan solusi dari permasalahan atau tantangan keuangan yang Anda hadapi.

Biaya yang dikeluarkan untuk konsultasi perencanaan keungan beragam, sesuai dengan standar dan ketentuan masing-masing perusahaan. Di Finansialku kami mengenakan biaya maksimal 5% dari penghasilan tahunan untuk jasa pembuatan rencana keuangan.

Contoh seseorang memiliki pendapatan tahunan sebesar Rp 10.000.000 (atau Rp 120.000.000 per tahun). Maka biaya pembuatan rencana keuangan maksimum sebesar Rp 5% x Rp 120.000.000 = Rp 6.000.000 per tahun. Harga tersebut sudah termasuk biaya konsultasi dan pembuatan rencana keuangan dan review selama satu tahun.

Daftar Isi

Finansialku Quiz

Berdasarkan penjelasan di atas, apakah Anda sudah dapat menjawab pertanyaan di awal?

    Jika Anda sakit keuangan (masalah utang, investasi dan lainnya), kemana Anda pergi?

    Jika Anda ingin memperbaiki kondisi keuangan Anda dan membeli tujuan-tujuan keuangan Anda (beli rumah, kendaraan, #IndonesianDreams dan lainnya), kemana Anda akan pergi?

Tinggalkan jawaban Anda di bawah ini, Terima Kasih!

Download E-Book Apa Tujuan Keuangan Anda? (GRATIS)